fxcm福汇外汇应向所在地国家外汇管理局分支局（

　　fxcm福汇外汇应向所在地国家外汇管理局分支局（以下简称所在地外汇局）申请办理备案登记赓续推动血本项目中心界限改造，进一步便当跨邦公司集团资金归集运用，增援实体经济高质料发达，

　　附件：《跨邦公司本外币跨境资金聚积运营照料规矩（试点）》（深外管〔2023〕16号）

　　第一条为鞭策商业投资便当化，效劳实体经济，便当跨邦公司跨境资金聚积运营，拟定本规矩。

　　第二条本规矩所称跨邦公司是以血本结合为纽带，由母公司、子公司及其他成员企业或机构配合构成的纠合体。

　　主办企业，是指赢得跨邦公司授权推行主体生意挂号、履行、数据报送、情景反应等职责的具有独立法人资历的一家道内公司。主办企业为财政公司的，其从事跨境资金贸易应效力行业照料部分的规矩。

　　成员企业，是指跨邦公司内部互相直接或间接持股、具有独立法人资历的各家道外里公司。分公司以及与主办企业无直接或间接持股合联但属统一母公司控股的兄弟公司可视同为成员企业。

　　金融机构（财政公司动作主办企业的除外）、地方政府融资平台公司和房地产企业不得动作主办企业或成员企业加入跨邦公司本外币跨境资金聚积运营。

　　第三条本规矩所称跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务（以下简称资金池生意），是指跨邦公司按照本身规划和照料需求，通过主办企业聚积运营照料境外里成员企业资金的生意，包含发展外债或境外放款额度聚积照料、每每项目资金聚积收付和轧差净额结算中的一项或众项生意。

　　第四条跨邦公司可能采选主办企业所正在地省级/谋略单列市区域内合适条目的一家或众家银手脚作处置资金池生意的协作银行（以下简称协作银行）。

　　第五条餍足以下条目的跨邦公司，可按照规划需求采选一家道内企业动作主办企业聚积运营照料境外里成员企业资金，发展资金池生意：

　　（四）境内一概成员企业上年度本外币邦际出入范围合计金额不低于等值7亿元公民币；或境内一概成员企业上年度生意收入合计金额不低于10亿元公民币，且境外一概成员企业上年度生意收入合计金额不低于等值2亿元公民币。

　　如主办企业注册正在自正在商业试验区内的跨邦公司发展资金池生意，境内一概成员企业上年度本外币邦际出入范围合计金额不低于等值3.5亿元公民币；或境内一概成员企业上年度生意收入合计金额不低于5亿元公民币且境外一概成员企业上年度生意收入合计金额不低于等值1亿元公民币。

　　（五）近两年无庞大跨境收付生意违法违规作为（建树不满两年的企业，自建树之日起无庞大跨境收付生意违规作为）。

　　（六）商业外汇出入名录内企业，货色商业分类结果应为A类。主办企业货色商业分类结果降为B、C类，所正在地外汇局将通告跨邦公司变换主办企业并从头提交申请原料；其他成员企业货色商业分类结果降为B、C类，主办企业应终止其生意，并参照第九条、第十条实行成员企业变换。

　　（七）境外成员企业如为境内企业投资设立，应合适邦内合连主管部分相合境外投资的规矩。

　　第六条具备邦际结算本事且具有结售汇生意资历的银行可能动作跨邦公司处置资金池生意的协作银行，并应餍足以下条目：

　　（三）有完美的反洗钱、反恐惧融资、反遁税的内控轨制和要领；近三年无庞大的反洗钱行政科罚纪录；

　　第七条跨邦公司发展资金池生意，应向所正在地邦度外汇照料局分支局（以下简称所正在地外汇局）申请处置挂号注册，申请原料可由主办企业或主办企业委托的一家协作银手脚作申请人提交，包含：

　　1.申请书（包含跨邦公司及主办企业基础情景、拟发展的生意品种、上年度本外币邦际出入范围、近两年跨境收付生意违法违规情景、成员企业名单、主办企业及成员企业股权机合情景及货色商业企业分类情景、境内企业投资设立的境外成员企业境外投资合规情景、拟采选的协作银行情景、跨境资金照料架构、内控照料及其编制树立情景等）；

　　3.主办企业与协作银行配合签定的《跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务处置确认书》（睹附1）；

　　5.境外成员企业注册文献（若注册文献为非中文，则需同时供应中文翻译件）；

　　1.外债额度聚积照料。主办企业申请聚积外债额度生意注册，除应供应基础原料，还应供应以下专项原料：申请书中应列外阐明插手外债额度聚积的境内成员企业名称、同一社会信用代码、注册地、每家道内成员企业上年尾经审计的全部者权柄情景、拟聚积外债额度，并供应功绩外债额度成员企业上年尾经审计的资产欠债外复印件。

　　2.境外放款额度聚积照料。主办企业申请聚积境外放款额度生意注册，除应供应基础原料外，还应供应以下专项原料：申请书中应列外阐明插手境外放款额度聚积的境内成员企业名称、同一社会信用代码、注册地、每家道内成员企业上年尾经审计的全部者权柄情景、拟聚积境外放款额度，并供应功绩境外放款额度成员企业上年尾经审计的资产欠债外复印件。

　　3.每每项目资金聚积收付和轧差净额结算。主办企业申请处置每每项目资金聚积收付和轧差净额结算生意注册，除应供应基础原料，还应供应以下专项原料：申请书中应列外阐明加入每每项目资金聚积收付和轧差净额结算的境内成员企业名称、同一社会信用代码、注册地。

　　（三）如前述基础原料和专项原料存正在不明了不正确情景需求对原来际性实质实行核实的，所正在地外汇局可能哀求完美申请原料或作出书面外明阐明。

　　第八条所正在地外汇局应服从行政许可合连规矩，正在收到完备的跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务合连申请原料后，会同外地公民银行竣工挂号手续，并出具挂号通告书（睹附2）。

　　第九条成员企业新增或退出等不涉及外债和境外放款额度的血本项目变换、主办企业或成员企业爆发名称变换的，主办企业应正在事项爆发之日起30日内报协作银行，同时提交原挂号通告书复印件、变换所涉企业的合连情景阐明、涉及变换事项的说明原料（如变换后的生意执照等）。协作银行按照主办企业申请事项，正在血本项目音信编制中处置变换。

　　第十条跨邦公司资金池生意处置时代，拟对第九条以外的事项实行调治的，主办企业应正在调治前30日内向所正在地外汇局申请处置变换挂号注册。所正在地外汇局应正在收到完备的变换申请原料之日起，服从行政许可法合连规矩，会同外地公民银行竣工挂号手续，并出具挂号通告书。

　　3.主办企业与变换后协作银行签定的《跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务处置确认书》。

　　（二）主办企业、生意品种、每每项目资金聚积收付和轧差净额结算生意项下成员企业新增或退出等变换的，应照第七条提交与变换事项相合原料。申请原料可由主办企业或主办企业委托的一家协作银手脚作申请人提交。

　　第十一条主办企业应正在收到挂号通告书一年内开立邦内资金主账户并实质处置资金池生意。

　　第十二条跨邦公司拟休止处置资金池生意的，主办企业应正在统治完毕合连债权债务、闭塞邦内资金主账户后，向所正在地外汇局申请处置刊出挂号注册，提交申请书和原挂号通告书原件，申请书应写明跨邦公司资金池生意外债额度及境外放款额度聚积、涉外收付款及结售汇、邦内资金主账户的闭塞等合连情景。所正在地外汇局应正在收到申请原料之日起，服从行政许可法合连规矩，会同外地公民银行竣工挂号手续，并收回原挂号通告书原件。

　　第十三条跨邦公司可按照宏观谨慎法则，聚积境内成员企业外债额度，并正在所聚积的额度内依照贸易常规自行发展外债生意。

　　跨邦公司外债聚积额度≤（主办企业上年尾经审计的全部者权柄+Σ境内成员企业上年尾经审计的全部者权柄*聚积比例）*跨境融资杠杆率*宏观谨慎调整参数。

　　跨邦公司外债危机加权余额=Σ本外币外债余额+Σ外币外债余额*汇率危机折算因子。

　　跨境融资杠杆率、宏观谨慎调整参数按全口径跨境融资宏观谨慎照料合连规矩确定。中邦公民银行、邦度外汇照料局可按照完全对外欠债情景、刻期机合、币种机合等对跨境融资杠杆率和宏观谨慎调整参数、汇率危机折算因子实行调整。

　　各成员企业可自行决断一面聚积的外债额度，聚积额度调治频率每年最众一次。未被归集的外债额度，各成员企业服从现行规矩，自行处置外债生意。

　　第十五条主办企业以本身为实质借钱人聚积借入外债或以成员企业为实质借钱人代办其借入外债的，应通过主办企业的邦内资金主账户处置。成员企业自行借入外债的，应正在未聚积额度内通过成员企业本身外债账户处置。

　　第十六条主办企业所正在地外汇局正在为主办企业出具挂号通告书时，应正在邦度外汇照料局合连音信编制中服从经挂号的外债聚积额度为主办企业处置一次性外债注册。

　　第十七条跨邦公司可按照宏观谨慎法则，聚积境内成员企业的境外放款额度，并正在所聚积的额度内依照贸易常规自行发展境外放款生意。

　　跨邦公司境外放款聚积额度≤（主办企业上年尾经审计的全部者权柄+Σ境内成员企业上年尾经审计的全部者权柄*归集比例）*境外放款杠杆率*境外放款宏观谨慎调整系数。

　　跨邦公司境外放款危机加权余额=Σ本外币境外放款余额+Σ外币境外放款余额*币种转换因子。

　　境外放款杠杆率、境外放款宏观谨慎调整系数按境外放款合连规矩确定。中邦公民银行、邦度外汇照料局可按照完全境外放款情景、刻期机合、币种机合等对境外放款杠杆率、境外放款宏观谨慎调整系数和币种转换因子实行调整。

　　各成员企业可自行决断一面聚积的境外放款额度，聚积额度调治频率每年最众一次。未被归集的境外放款额度，各成员企业服从现行规矩，自行处置境外放款生意。

　　第十九条主办企业以本身为实质放款人聚积实行境外放款或以成员企业为实质放款人代办其实行境外放款的，应通过主办企业的邦内资金主账户处置。成员企业自行向境外放款的，应正在未聚积额度内通过成员企业本身境外放款专户处置。

　　第二十条主办企业所正在地外汇局正在为主办企业出具挂号通告书时，应正在邦度外汇照料局合连音信编制中服从经挂号的境外放款聚积额度为主办企业处置一次性境外放款额度注册。

　　第二十一条跨邦公司可按照规划需求，通过主办企业处置每每项目资金聚积收付或轧差净额结算生意。

　　每每项目资金聚积收付是指主办企业通过邦内资金主账户聚积代办境内成员企业处置每每项目出入。

　　每每项目轧差净额结算是指主办企业通过邦内资金主账户聚积核算其境外里成员企业每每项目项下应收应付资金，归并必然光阴内收付贸易为单笔贸易的操作格式。法则上每个自然月轧差净额结算不少于1次。

　　境内成员企业服从规矩，需凭《货色商业外汇生意注册外》处置的生意，不得插手每每项目资金聚积收付和轧差净额结算，应按现行规矩处置。

　　第二十二条主办企业所正在地外汇局正在为主办企业出具挂号通告书时，应正在邦度外汇照料局合连音信编制中为主办企业处置货色商业外汇生意注册。

　　第二十三条跨邦公司休止处置每每项目资金聚积收付和轧差净额结算生意的，主办企业应正在停办后30日内见告协作银行，并自行或委托协作银行向所正在地外汇局陈说。

　　第二十四条主办企业可持挂号通告书，正在经挂号的协作银行开立邦内资金主账户，处置本外币跨境资金聚积运营合连生意。

　　跨邦公司可能按照规划需求，采选一家道外成员企业，正在经挂号的协作银行开立境外机构境外里汇账户（NRA）账户，聚积运营照料境外成员企业资金。

　　第二十五条邦内资金主账户可能是众币种（含公民币）账户，开户数目不予限定，但应合适谨慎拘押哀求；邦内资金主账户应承日间及隔夜透支；透支资金只可用于对外支拨，收到资金后应优先清偿透支款。

　　2.境内成员企业公民币银行结算账户（不加入归集的公民币外债资金存放账户除外）、每每项目账户、血本金账户、资产变现账户资金划入；

　　4.购汇存入（每每项目项下对外支拨购汇所得资金、购汇境外放款或清偿外债资金）；

　　除另有规矩外，跨邦公司境内成员企业向境内存款性金融机构借入的外汇贷款不得进入邦内资金主账户（用于清偿外债、境外放款等除外）。

　　2.向境内成员企业公民币银行结算账户、每每项目账户、血本金账户、资产变现账户划出；

　　第二十七条跨邦公司发展资金池生意归集的外债项下涉外收付款和境外放款子下涉外收付款币种法则上应维系相仿，不得实行公民币和外币间的跨币种套利。

　　第二十八条主办企业通过邦内资金主账户借入的外债资金，正在不违反合连拘押规定的条件下，正在成员企业需自行支拨的情景下，公民币外债资金可由邦内资金主账户划至成员企业邦内公民币银行结算账户，外币外债资金可由邦内资金主账户直接下拨至成员企业邦外里汇贷款账户处置合连生意。

　　第二十九条邦内资金主账户资金运用应合适现行中邦公民银行和邦度外汇照料局相合规矩。邦内资金主账户归集的血本项目项下资金不得直接或间接（通过成员企业）用于企业规划边界除外或邦度司法法例禁止的开销，不得向非相干企业发放贷款，不得直接或间接投资有价证券/理物业物及非自用房地产。

　　第三十条邦内资金主账户与境外每每项目收付以及结售汇，包含聚积收付和轧差净额结算等，由协作银行服从“体会客户”“体会生意”“尽职审查”等展业法则处置合连手续。对付资金性子不明晰的，银行该当哀求主办企业供应合连单证，效劳商业等项目对外支拨仍需按规矩提交纸质或电子税务挂号外。

　　主办企业服从规矩，需凭《货色商业外汇生意注册外》处置的生意，应到所正在地外汇局处置注册手续。

　　主办企业及境内成员企业应按货色商业外汇照料规矩，实时、正确通过货色商业外汇生意监测编制（企业端）实行商业信贷、商业融资等生意陈说。

　　银行、主办企业该当区分留存充辩白明其贸易确凿、合法的合连文献和单证等五年备查。

　　第三十一条邦内资金主账户可聚积处置每每项下、直接投资、外债和境外放款子下结售汇。

　　境内成员企业归集至主办企业的外商直接投资项下外汇资金（包含外汇血本金、资产变现账户资金），以及主办企业正在经挂号的聚积额度内融入的外币外债资金和收回的外币境外放款本息，正在邦内资金主账户内可能服从志愿结汇格式或支拨结汇格式处置结汇手续。正在成员企业需自行支拨的情景下，可由主办企业的结汇待支拨账户再划入成员企业的结汇待支拨账户。合连生意应效力现行“血本项目—结汇待支拨账户”和资金用处等方面的规矩。

　　第三十二条主办企业正在处置邦内资金主账户内血本项目外汇收入（含外汇和结汇所得公民币资金）支拨运用时，可正在允许合连贸易确凿合规的条件下，直接正在协作银行处置，无需事前向协作银行逐笔供应确凿性说明原料。银行、主办企业该当区分留存充辩白明且贸易确凿、合法的合连文献和单证等五年备查。

　　第三十三条中邦公民银行和邦度外汇照料局按照本规矩对资金池生意履行监视照料，设备音信共享机制。

　　主办企业的邦内资金主账户通过境内银行融入和清偿外债资金、融出和收回境外放款资金、处置每每项目资金聚积收付或轧差净额结算等生意时，应厉峻服从现行规矩实行邦际出入统计申报，并报送合连账户音信。主办企业为财政公司或指定申报主体的，还该当实行对外金融资产欠债及贸易统计申报。

　　第三十五条协作银行正在为跨邦公司处置资金池生意时，应服从“体会客户”“体会生意”“尽职审查”等展业法则实行确凿性和合规性审核，凿凿推行反洗钱、反恐惧融资仔肩。

　　第三十六条协作银行应与跨邦公司纠合拟定资金池生意的内部照料规章轨制，包含但不限于生意形式、操作流程、内控轨制、构制架构、编制树立、危机防控要领、数据监测格式以及技艺效劳保护计划等实质，并留存备查。

　　第三十七条协作银行应卖力推行公民币跨境收付音信照料编制（RCPMIS）数据报送仔肩，实时、完备、正确地向RCPMIS报送跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务根蒂音信、跨境出入（本外币）账户及余额等合连音信，并留存说明其贸易确凿、合法的合连文献和单证等2年备查。

　　协作银行应按规矩实时、完备、正确地报送合连账户音信、邦际出入统计申报、境内资金划转、结售汇等数据，审核企业报送的生意数据，协助做好非现场监测，发觉十分情景实时向所正在地外汇局陈说。

　　第三十八条跨邦公司所正在地外汇局应会同外地公民银行设备资金池生意危机评估作事机制，选用下列要领确保照料职责推行：

　　（一）按期或不按期实行危机评估。按照评估结果和整体情节，对危机较高的跨邦公司和协作银行实行约说、发放危机提示函或哀求其刻日整改。

　　（二）深化非现场监测与现场核查检验。充斥诈欺跨境资金活动监测与明白编制和血本项目音信编制等，设备加入资金池生意的跨邦公司名单，周详明白资金池生意合连涉外收付款、结售汇及账户照料等情景，巩固对合连生意的跟踪明白监测。

　　（三）做好银行、企业生意指挥作事。选用有用要领餍足企业合法合理需求，敦促银行设备操作规程和内控轨制，供应需要的技艺效劳保护。需要时，可哀求主办企业对跨境资金聚积运生意务的合规性等实行审计。

　　第三十九条跨邦公司和协作银行未按本规矩、外汇照料和跨境公民币合连规矩处置资金池生意的，由所正在地公民银行、外汇局服从《中邦公民银行法》、《中华公民共和外洋汇照料条例》等合连司法法例查处。

　　第四十条跨邦公司主办企业和成员企业法则上不得反复申请跨境资金聚积运营挂号。

　　第四十一条中邦公民银行、邦度外汇照料局可按照邦度宏观调控战略、邦际出入时局及生意发展情景，对本规矩实行调治。

　　本单元已晓得跨邦公司本外币跨境资金聚积运营照料战略及合连哀求，贯注阅读本确认书见告和提示的本单元仔肩以及外汇局拘押哀求。允许将：

　　一、依法合规发展本外币跨境资金聚积运生意务。正在餍足下列哀求条件下，享有服从战略规矩的便当要领处置合连生意的权益：签定本确认书，厉峻服从哀求处置生意，合规规划等。

　　二、按外汇局、公民银行战略规矩实时、正确、完备地报送生意数据；不运用乌有合同或者构制贸易处置生意，给与并配合外汇局对本单元的监视检验，实时、如实阐明情景并供应合连单证原料。

　　三、阐明并给与外汇局、公民银行按照邦际出入时局对战略和生意实行当令调治。效力外汇局、公民银行合于外债和境外放款宏观谨慎调整参数和杠杆率调治哀求。自行负责因为外汇局、公民银行调治战略以及本单元违规作为而惹起的合连失掉。违反战略及合连哀求的，给与外汇局、公民银行依法履行的包含行政科罚、暂停或终止生意、对外告示合连科罚决断等正在内的统治要领。

　　四、本确认书合用于跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务；本确认书未尽事项，服从相合外汇和公民币照料法例规矩推行。

　　五、本确认书合用于本单元及所属成员单元，自签定时生效。本单元将卖力研习并效力合连战略及哀求，踊跃增援配合外汇局、公民银行对跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务的照料。

　　为进一步鞭策商业投资便当化，外汇局、公民银行依法拟定本确认书，提示企业、银行正在发展跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务中依法享有的权益和该当负责的仔肩。企业、银行签定本确认书并卖力推行，享有服从本外币跨境资金聚积运营照料规矩的便当要领处置合连生意的权益。

　　外汇局、公民银行按照邦际出入时局等整体情景，拟定、调治跨邦公司本外币跨境资金聚积运营照料战略，并依法予以见告。

　　外汇局、公民银行依法对跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务实行监视检验。对企业、银行违规作为，服从《中邦公民银行法》、《中华公民共和外洋汇照料条例》等法例规矩实行行政科罚。

　　你公司《合于××公司发展跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务的挂号申请》（××字〔××〕××号）收悉。按照《邦度外汇照料局合于印发〈跨邦公司本外币跨境资金聚积运营照料规矩〉的通告》（汇发〔20××〕××号）和××等规矩，答应对××公司发展跨邦公司本外币跨境资金聚积运生意务予以挂号。

　　答应你公司动作××公司（跨邦公司）发展本外币跨境资金聚积运生意务的主办企业（含××家道内成员企业，××境外成员企业，名单睹附件），发展外债额度聚积、境外放款额度聚积、每每项目资金聚积收付、每每项目资金轧差净额结算生意。

　　你公司可聚积调配的外债额度××亿元公民币；可聚积调配的境外放款额度××亿元公民币。