揭秘外汇投资诈骗全过程

　　揭秘外汇投资诈骗全过程正在北京的一家茶室，记者睹到了几名API的投资者。他们都声称是瑞士外汇投资公司API起色的外汇投资者。投资额起码的是7万元百姓币，众者百万元以上。

　　API投资者王先生讲述：“2015年元旦这个时段，我的一万美金曾经涨到了1.3万美金，然而1月7日零点的时分，转瞬造成了负3500美金。”

　　正在央视《经济半小时》记者翻开API官方网页后挖掘，公司主页上并未有这回黑客攻击事变的实质。记者又以投资者的账户登入，才到底看到了公司闭于遭到黑客攻击的描绘，以及联系收拾计划的声明。

　　王先生显露：“API又把咱们的账户造成零，自后又给咱们充进了这个信用。信用是提不出来的，它只是内中的一个数字，这个时分咱们才挖掘，咱们的真金白银没了，就剩下一串数字了。”

　　API投资者刘密斯对记者称：“有12月31日申请提款的，末了这个钱没有到账，现正在这个钱也提不出来。”

　　12亿美元相当于百姓币70亿百姓币，这么一笔巨款没有任何公然报道，只是公司网站内部一则声明，自然不行让投资者自信这是被黑客黑的。不少投资者正在找API公司，这一找压根就找不到API公司的承担人。

　　找不到承担人，不少投资者认识到本身被骗上当了。北京、天津、四川以及香港等地向警方报案。

　　API四川投资者李先生称：“正在泸州的线万驾驭。正在成都和南充，涉及金额正在几万元、几十万元乃至上百万元的客户。”

　　动作日均来往量正在5.3万亿美元的外汇市集，是环球最大的来往市集。不外，因为汇率震动极易受到危机事变影响，震动极度经常，且投资具有杠杆效应，危机也极大。

　　然而，为什么会有这么众乃至连“外汇”是什么的都不晓得的投资者去“炒汇”呢？

　　API声称是一家总部设正在瑞士的跨邦资产解决公司，公司采用云端科技的智能来往编制，是目前全邦上最先辈的来往软件，投资者无须本身手动操作，通过软件主动来往，每个月可获取5%的收益。

　　每月5%的收益，一年就60%。这或者吗？假设你不信，API会给你看他们正正在运作的账户，不由你不信。

　　刘密斯称：“他（王先生的朋侪）开了一万美金的账户，一个月也许挣了8%驾驭。况且还可以寻常提款，我巡视了一段年华往后，我也认为还可能。”

　　“也看到他亲哥的账户，他入了一万美金，提出了四万，然后还看了下他的银行账户的提款记载，由于这个是骗不了人的。这确定是一个真正的事宜。”API投资者陈先生说道

　　正在传布原料中，API给投资者算了一笔账。参加一万美元，每月均匀有5%的回报，即是500美元。别的，API公司还向客户返还来往手续费。每手来往返还4美元。一万美元，每天会主动来往5手，每个月来往20天，即是100手，返还手续费佣金总共400美元。二者相加，投资一万美元，月收入900美元，一年即是10800美元。也即是说，投资一万美元，一年就可能翻一番。而这只是开端的，假设能拉来下线，返还的佣金会更众。

　　API举例说，以每人投资一万美元为例。假设你拉来4个下线手即是800美元，再加上前面算出的本身投资赚的900美元，这时你每月就可能赚1700美元了，这两层下线美元佣金，这回能赚众少呢？

　　800+900+（100*16）*1=3300美元。也即是说，按最小投资额1万美元揣测，起色两层下线美元。而API得规定是，你下面的20层下线，你都能提取必然比例的佣金。

　　“公共看中的一点即是，我先容朋侪啊，或者是我本身往本身账户底下再挂一个账户，本身挣本身的佣金，感应仿佛是占了低廉似的。”刘密斯苦乐道。“但实在，这都使咱们陷得更深，极少骗子给咱们设的局，金字塔型起色的特殊疾。他们应当是起色大量的资金参加，良众人参加的是正在几百万美元以上。真的是云云。”

　　据相识，通过这种传销、拉人头的体例，这家声称来自瑞士的API公司，正在短短两年年华，就吸引了投资者众达2万人，参加资金12亿美元。

　　是谁导演了这场骗局？投资者的资金能否追回？这有待年华予以咱们谜底。然而，正在全数经过中，投资者仅仅看到的高额的收益，而漠视了危机。

　　API投资者王先生称：“他们即是每天要变账号。账号每天两个每天两个，云云天天变天天变。”

　　“我就问他了，既然是往公司打钱，为什么不打到公司账号上，他说由于公司是一个境外的公司。我们等于打到了中央账户，然后给你兑换成美金，再打到API公司账户内中去。”

　　中邦工商银行金融市集部来往员唐皓阳显露，从近期邦内曾经发作的众起相似案件来看，这很或者又是一个打着境外机构幌子，犯警摄取投资者资金的地下外汇来往平台。“正在全体来往经过中，它和投资者变成一种对赌的干系。通过譬喻失实报价的本事办法，导致投资者展示巨额赔本，它就将投资者的确保金揽入怀中。更有甚者，它或者直接就将投资者的确保金据为己有。这即是咱们所说的卷钱跑道。”

　　瑞士金融监禁局将API公司列入了“黑名单”，并向环球投资者提出了危机警示。那么，投资者的资金毕竟去了哪里呢？是真的被黑客黑了，依旧被API黑了？

　　对此，《经济半小时》驻瑞士记者刘星实行了侦察。记者来到隔断日内瓦市中央比力远的Adrien-LACHENAL大街20号，遵照API公司网站上的消息，这里是公司财产解决营业总部，正在楼前，记者找到了API，卓异瑞士信任公司的英文标记，大堂里，再有一个贴着API Premiere Swiss Trust AG的信箱，地点显示API正在这座楼的四层。然而，记者先后两次来到这里，公司照旧无人大门紧闭。

　　大楼前，一位大楼办公的职员告诉记者：“应当正在客岁炎天吧，正在这个公司办公室那一层有装修，然后有一个开业仪式，来了良众人，一个大巴士，载满了人。之后，就再也没有动态了。这令我挺瑰异的，思晓得这家公司毕竟是干什么的。”

　　API财产营业解决总部没有找到人，记者又赶赴另一个地点，API公司行政与经营总部，但正在这幢大楼里，记者没有找到任何API相闭的消息。

　　“你们或者是第十批来这家公司的人了，这里没有这个公司。”这栋大楼的物业解决职员告诉记者。

　　正当记者计算脱节时，不测碰到几位来自中邦的搭客。他们特地北京过来查找API这家公司，看看是否有这家公司存正在。

　　当被问及被骗众少钱时，一位API投资者的朋侪戴先生对记者称：“或者有个几十万美金吧，然而他周边的朋侪说，几百万美金的好几个。”戴先生正好去法邦雪山嬉戏，朋侪委托他过去找API公司。

　　那么投资者的钱毕竟去了那里呢？正当记者计算寻找其他线索时，一位名叫希瑞克的男士打来电话，自称是API卓异瑞士信任公司的讼师，正在记者的请求下，他许可与记者会面。

　　正在希瑞克讼师事宜所里，记者不单看到了希瑞克自己，还睹到API公司的一位前董事K先生，不少投资者看到的投资文献上，都有他的具名。

　　记者开始呈现了由API公司公布给投资者的开户证实。对此，希瑞克显露：“这事我第一次看到云云的文献，这不是公司的印章，公司平昔没有给与这笔存款，这是一份伪制的文献。”

　　当问及API公司是否有印章时，希瑞克说：“没有，API公司没有印章，瑞士公司并不必然要印章。瑞士公司都是对公司董事或法人代外的署名，负有国法义务。”

　　其它，记者又呈现了一份由API践诺董事正在本年1月12日向投资者发出的信函。K先生顿时指出，具名与本身的名字雷同，但有两处显然的拼写缺点。

　　K先生代庖讼师希瑞克显露：“这不是真正文献，不是公司发出的，公司董事K先生正在2014年12月16日就解职了。于是正在这个日前1月12日的时分，公司曾经没有董事了。”

　　希瑞克还显露，公司唯有一个网站，目前正正在保护中。中邦投资者登入的谁人并不是公司设立的网站。

　　“正在那以前，公司并不晓得有云云一个网站存正在，公司正在区别的地方，请求网站效劳供给者，来合上这个网站，但永远没有做到，恰是由于这个网站不是公司开设的。咱们挖掘良众网站报道，API公司被用来误导投资者，对投资者的投资实行诈骗，咱们必需夸大，不管是API公司依旧API公司的董事，都没有到场这些诈骗勾当。”

　　为了外明API公司没有到场诈骗，没有诈欺记者，希瑞克讼师当着记者的面将一份给日内瓦审查官的刑事诉讼状封了起来。

　　“几天前咱们挖掘了诈骗投资者的更众底细，这日咱们正正在草拟一个新的刑事诉讼给日内瓦审查官，这一次是闭于洗钱、侵吞自称和诈骗的。”希瑞克说道。

　　他还显露，正在诉状里，他将以API卓异瑞士信任公司、阿尔卑斯资产解决信任公司以及K先生个别外面提起刑事诉讼，请求日内瓦总审查官对事变嫌疑人展开侦察。他们指控的嫌疑人是两名新加坡籍男士，不外目前还不行确定他们的真正身份和名字。

　　“两个别都是新加坡人，我以为他们正在未授权的景况下，以API和阿尔卑斯公司的外面从事犯警勾当，咱们晓得的是他们不是股东，他们自称是代外股东，咱们自信他们即是筹备并履行了全数安置况且拿走了投资人钱的人。但咱们会让日内瓦总审查官来做本身的结论。”

　　记者随后向日内瓦总审查官办公室实行求证，取得的回答是，闭于API卓异（瑞士）信任公司的侦讯仍正在实行中，总审查官目前未便供给任何消息。

　　通过一周的侦察，事宜的前因后果了然起来。API公司代庖讼师的说法仍有待外明，但目前可能确定的是，API卓异瑞士信任公司和阿尔卑斯资产解决信任公司的现实景况与中邦投资者被见告的景况并不相符，乃至齐全相反。

　　瑞士金融市集监视解决局（FINMA）是瑞士邦内威望金融市集监禁机构，其首要宗旨是保卫投资者权利，并保险金融市集有序运转。本年1月16日，FINMA正在其官网上揭晓声明，对阿尔卑斯资产解决信任公司和API卓异瑞士信任公司供给的消息发出公然正告。FINMA称，这些公司都没有获取瑞士监禁局公布的监禁执照，不受其直接监禁。FINMA讲这两家公司列入了负面名单。

　　瑞士金融监禁局言语人文森特显露：“被列入监禁局负面名单的公司，都是没有取得授权的，这意味着他们或者正在违法供给效劳。”

　　正在投资者投资时，须要相识若何的危机呢？分外是当回报高于的令人难以置信的时分。文森特称：“是的，时时有很高的回报或收益率，诱导投资者作出冒险的断定。于是，一个投资者绝对要相当小心地作出断定。况且不要焦炙，由于你恒久不行确定这些产物背后又没有骗局。譬喻金字塔骗局或者其他相似的景况。投资者也可能正在瑞士金融监禁局网站上，盘查一家公司是否取得金管局的授权。”

　　从目前侦察的景况来看，大约有2万名投资者通过这家号称来自瑞士的API公司做外汇投资。据其称每个月的投资收益可能到达5%，一年下来收益高达60%。这些受害者的投资金额从几万到几万万百姓币不等，有的受害者乃至把房产典质或借社会印子钱用来投资。因为中海外汇市集尚未怒放，倡导投资者实行外汇投资时须小心，并拣选合法、正轨的外汇经纪商。返回搜狐，查看更众