轩讲：台湾诈骗往事

　　轩讲：台湾诈骗往事专家好，我是正在观网陪你看宇宙的谷智轩。比来，俄乌大势激发环球眷注，不少行业又劳苦了起来，咱们媒体就不必说了，但比咱们更忙的，要数我邦某宝岛上，繁盛繁荣的电信诈骗行业。俄乌闹这么一出，可谓天上掉脚本，给岛上的各类骗子们，送去了众数灵感：台上的呢，说为了给“美帝”交投名状，要朝俄罗斯挥动“制裁大棒”；台下的呢，有“乌克兰女医师”包机亡命，有“乌克兰军官”立下flag，说打完仗就回来匹配，比来又冒出个“乌克兰人性救助红十字会”，要助难民度过难闭——当然，这些事变，都要群众先吝啬解囊，智力达成。有句名言，说日常要有蕴蓄堆积，机遇来了，智力操纵住。骗子们能抓出这个“天赐良机”，当然也非一日之功。本期《轩讲》咱们就来聊聊，台湾省的电信诈骗工业，是奈何做大做强的。

　　聊这个话题，先要搞清晰，电信诈骗是什么。上周有一则讯息，说某外邦须眉虚伪乌克兰总理，与英邦邦防部长电线分钟，把“带英”的汉弗莱们骗得团团转。这种“高仿”式寻开心，顶众算活动艺术。而咱们即日讲的电信诈骗，专指行使手机、电话、互联网等平台，假造或蒙蔽本相，骗取不特定群众财物的犯法恶为。其落脚点是骗钱，棍骗对象可能是政府、企业，但紧要如故老国民。正在中邦大陆，电信诈骗是告急的违法犯法，最高可判无期徒刑。不管是退歇白叟，如故刚插足就业的年青人，他们的救命钱、血汗钱曾经骗走，群众无法追回。众数家庭是以家破人亡。是以，咱们必定不要以玩乐的心态对待这件事。

　　网上有段子说，我邦台湾是“诈骗之岛”。我反驳含糊地贴标签，但有一说一，电信诈骗行为一项“工业”，最早展示正在台湾省，还通过三轮“工业挪动”，扩散到了全宇宙。论诈骗手段之立异，影响之卑劣，台湾是实打实的“南波万”。上世纪九十年代末，台湾风行“刮刮乐”、六合彩等彩票诈骗。骗子接纳并涂悔改时彩券，以假乱真。被骗者认为“中奖”，拨打彩券上冒名申请的“领奖电话”。电话那头，“就业职员”赶紧说，祝贺您“中奖”了！领奖之前，费事先缴15%的税金。钱就被汇到一个空壳公司。一次到手后，骗子还巧立名目，恳求交状师费、公证费这啊那的，继续榨油水。被骗者贪恋巨额奖金，往往不正在乎这点“芝麻”，结果集腋成裘，等认识到被骗时，对方早已卷款跑道。

　　这种诱惑型骗术，作案本钱低、来钱速，正在台湾很速便一发弗成收拾。1999年，台警方统计到诈骗案件4262起，第二年推广到7000起。诈骗名目也接续进化，从彩票、退税到股票。自后，电视购物和网购展示，成为主流的诈骗花式。别的两种骗术也浮出水面：一个是“危急型”，打电话说绑架了你的家人，汇款才放人。可别乐这是“狗血剧情”，当时不是人人都有手机，大街上也没众少摄像头。社会管辖的缺欠，给了骗子可乘之机。另一种是“胁制型”，虚伪公检法，半骗半哄地劫持受害者，索要财帛。台湾诈骗犯也挺会蹭热门。洗钱案曝光后，有人虚伪“特侦组”，谎称受害人涉及扁家洗钱案，恳求接受其银行账户，前前后后骗了3亿新台币。

　　总结一下，电信诈骗的第一阶段，紧要是正在台湾省内，骗台湾老国民。这些骗术手段相当粗拙，但台政府也缺乏管辖体味，显得缩手缩脚。2000年从此，台湾省内电信诈骗“随处着花”，案件数目5年翻了6倍。诈骗金额7年暴增20倍以上。极峰时候，岛内一年被诈骗6.5亿新台币，均匀每个受害者失掉25万新台币，相当于本地日常工薪阶级半年的收入。有台媒回顾，当时简直人人都接过诈骗电话，乃至一天能接好几个。恰是这种“血的教训”，让台湾群众进步了提防认识，警方加大了滞碍力度。于是，那助电信诈骗团伙，把眼光投向了大陆。

　　2002年阁下，他们先导把基地挪动到福筑省。一是行使两岸缺乏法律互助同意，企望遁避台湾警方的抓捕。二是看中两岸同文同种，正在福筑本地召“马仔”，没有任何沟转达复，还减省本钱。跟着大陆的经济高速繁荣，固定电话、手机普及，群众对诈骗的套道缺乏警戒，成为诈骗团伙眼中的“香饽饽”。2003年，厦门警方一次出击，就正在沿海查获24个台湾诈骗集团据点。两岸没有法律互助和引渡条例，令这助诈骗团伙愈加恣意妄为，渐渐从福筑向大陆各地浸透。2004年，上海警方破获一个台湾诈骗团伙，抓捕台籍犯法分子57人。这个数字，冲破了开邦从此诈骗犯法集团人数的记载。2006年，天下除青海、西藏外，其余各省份都展示了台湾电信诈骗集团的犯法勾当。

　　这暂时期，台湾诈骗集团与过去最大的分歧，是高度结构化，堪称“企业化束缚”，比早期岛内的“小作坊”式诈骗，依然不了然高到哪里去了。这些诈骗团伙，打着台商公司的幌子，骗取地方政府信赖。其内片面工真切，有“艺员组”和“资金组”。以他们最常睹的套道，虚伪公检法为例。先有“银行就业职员”打来电话，告诉你身份证被冒用，涉嫌洗钱；接下来是所谓的“公安”讯问，看似有条有理，现实上是为套出受害人的隐私、财政音信。终末，会有“检验官”供给所谓的“太平账户”，骗取受害人转账。原本统统流程，全都是“托儿”正在演戏，但诈骗分子便是行使了受害人的心思弱点，信赖百姓巡警，不懂国法，众一事不如少一事的心态等等。“艺员组”的就业完了后，“资金组”会缓慢活跃。他们正在各地留下“太平账户”。受害人转账后，“马仔”顿时去银行取现，最速只消几分钟，再把钱放到指定地址，层层转包，通过洗钱来遁避清查。 正在这些诈骗“公司”内部，职员分为低中高三档，最低档担当打电话、发短信的，和线下提款的“马仔”，根基以大陆人工主。这些人的交易并不杂乱，浅易培训就可干活。就算被警方端掉，统统诈骗集团的失掉也不大，再招一批便是。再往上，则是台湾籍的“中层干部”，这些人的活更杂，也更紧张。他们行骗体味雄厚，正在连环式诈骗中，往往饰演“巨擘人士”，是最紧张的一环。除了直接上阵，“中层干部”还要与下层“马仔”对接，编脚本，培训话术，统计绩效，做账，后勤，通通都管。借使不细看，这“企业束缚层”，另有模有样。至于诈骗团伙高层，则会避免与“公司”爆发任何闭系，乃至人正在外洋。他们有人脉有资金，相互之间恐怕还会互相扶携。就算一个诈骗集团曰镪重创，“马仔”、“中层干部”被打掉一大窝，已经可能“东山复兴”，像甲由相同遍地繁衍。

　　正因如斯，台湾电信诈骗集团正在大陆的勾当，才越来越招摇，乃至动员了大陆内部的“本土派”。但论交易才华，如故“台湾助”更胜一筹。据公安部统计，2011年起，大陆电信诈骗案数目，年均拉长率高达70%。到2015年，天下电信诈骗案赶上59万起，被骗走222亿百姓币。值得一提的是，这200众亿内里，一半都被卷到台湾省，但那一年，台籍电信诈骗犯法团伙的案子，只犯天下的20%。切切元以上的大案，根基都是他们干的。

　　2009年4月，两岸签订了《海峡两岸协同滞碍犯法及法律互助同意》，正式就联手滞碍电信诈骗，睁开团结。往后3年里，两岸团结打掉39个跨境电信诈骗集团，捉拿4412人，此中六成来自台湾。台湾诈骗集团的猖狂气势，这才稍稍收敛，很众结构跑到了菲律宾、印尼，络续祸患大陆群众。近年来，大陆与东南亚邦度发展结合活跃，进一步清剿电信诈骗，并将要犯引渡回大陆。这些人又一口吻跑到了非洲的埃及、肯尼亚，乃至正在大洋洲，俄罗斯远东区域，都留下了他们的影踪。他们挪动的特色，紧要是行使台湾的“免签战略”，避开与大陆有法律互助和引渡同意的邦度。且本地治安景遇往往很差，对电信诈骗不谙习，或者滞碍力度不足。通过这第三波“工业挪动”，台湾诈骗集团的交易边界，到底从岛内、大陆，转为面向日韩、东南亚，以致全宇宙。

　　而今的台湾诈骗集团，依然高度公司化。正在海外搭筑机房，一次就要投四五十万百姓币。有诈骗集团，直接住进印尼的豪宅，内里配拍浮池、专车接送，乃至连厨师都带来了。刚招来成员，底薪就有4到5万新台币，比拟台湾大学结业生“22K”的起薪，可谓相当诱人。为了掩人线人，这些诈骗犯凡是二三十个体组团出境，受签证节制，正在外面待三个月就务必返台。之后调换潜藏邦度，重操旧业。统统流程好似旅逛。诈骗集团确实会用这种行使，诱惑乃至诱拐少少年青人入伙。前面说过，一家公司内里有“艺员组”、“资金组”。到了东南亚，它们就会单飞，各自创制公司，承接众个犯法团伙的交易。不管是念台词，如故洗陋规，都是同样一批人经手，交易更熟、本钱更低。最紧张的是，就算破获这一家公司，也无法将幕后的犯法团伙连根拔起。

　　就云云，电信汇集诈骗工业，来源于台湾省，随后正在空间上，总共完毕了三次比拟大的挪动，并正在这个流程中，领域接续夸大，繁荣成为遍布宇宙各地、从业职员超百万、产值超千亿的环球性工业。那么，是什么成分，酿成这种工业挪动呢？

　　日常来说，工业挪动的动力，来自市集和本钱两个方面。先说市集。电信诈骗要有利可图，一个条件是：骗的对象手里要有钱。这个钱，不仅是依然获取的产业，好比说银行存款，另有可能透支的产业，好比借呗、花呗额度之类的。是以，对付以个体工紧要行骗对象的骗子来说，比拟理念的市集，一是高积储、高信用的人丁，领域比拟大，二是有普惠性的金融编制，老国民转账汇款、取钱借钱都比拟便利，最好另有金融机构天天短信电话骚扰，千方百计忽悠你借钱。当然，另有一点，便是老国民都有电话、手机，有想法可能长途接触到。这么一来，宇宙上一泰半的邦度，都被消灭正在外了。大陆的市集，也是正在21世纪之后，才先导到达这个程序，给电信诈骗工业的第一次大挪动，打下了根柢。

　　再来说本钱。电信诈骗的本钱，紧要可能分为人力本钱、行骗本钱、违法本钱。人力本钱好剖析，就跟筑制业的工业挪动是相同的，大陆接盘台湾，东南亚接盘大陆，来因都是人工用度的上涨。正在电信诈骗团伙中，占九成的下层职员，好比说咱们接到诈骗电话后第一个交叙的骗子，须要的文明水准并不高，但如故要具备少少根柢的素养，起码传闻读写、敲敲键盘的才华要有吧？是以犯法的结构者，为了招募到更低价的人手，往往会从经济繁荣水准较低，或就业地势不佳，但根柢训诫又比拟完备的地方动手。

　　所谓诈骗，无论选用什么样的花式，主旨本领都是要获取受害者的信赖。你说得唾沫横飞，我心坎平昔“呵呵”，这还怎样玩儿？是以，这行骗本钱，紧要指的是获取受害者信赖的本钱。这内里，首要的便是言语。言语欠亨的就不说了，如果语言的“味儿”过错，受害者心坎顿时就会打一个问号。这一口“台湾腔”、三句不离“嚯嚯嚯”的公检法，你信么？是以，台湾骗子要开采大陆市集，就必要要用大陆人，口音还得和脚本对应。同样意思，要做英美市集的生意，不只话务员的英语要娴熟，还得带一股“咖喱味儿”，because western governments and enterprises usually outsource online customer service to India（由于这些地方的政府和企业，客服都外包给印度了）。 处理了言语闭之后，便是身手闭了。这身手，也分文理社科。“文”，指的是行骗的话术、脚本。“理”的边界更广些，从获取受害者的隐私音信，到长途左右受害者的电子筑造、割断受害者与外界的闭系等等。前面这些，都要靠对人性的操纵，以及对社会体系运转办法的谙习，来串联起来，而这，便是社科身手的效力。熟人社会，便是亲朋济急，生人社会，便是中奖交税。何如安排脚本、以假乱真，何如用隐约的音信套话，何如行使人心、让人不假思索，都是有考究的。

　　当然，分歧的人，对“骗术”的抵御才华也不相同。一个地方，电信诈骗交易发展得越久，群众的警戒性就越高。台湾省的群众，被骗得久、骗得众，对“骗术”的抗性，自然是练出来了。大陆呢，沿海区域的老国民，也长久受到诈骗电话的“浸礼”，政府也发展了很众训诫就业，家门口、银行柜台前、手机软件的弹窗上，遍地都是“警方提示”，防骗认识确定水涨船高。少有据显示，上海手机用户识破一个诈骗电线秒，识别才华居天下第一。就举我本人的例子吧，我一经接到一个大学贷款的诈骗电话，听对方叙钱就“秒挂”，耗时不到5秒，结果转手就接到反诈核心的电话，立案音信，继承训诫，耗时10分钟，隔天派出所民警登门拜会，再次立案音信，继承训诫，耗时半个小时。这种环境下，骗子到手的难度，可念而知。到了这个阶段，骗子要么转场拓荒新市集，要么只可进步诈骗身手，但这么一来，行骗的本钱也上去了，得花大批的钱，招募高端的文理社科人才，教育身手过硬、体味雄厚的下层交易员，才打得穿这层层的“防骗壁垒”。是以，对付电信诈骗这个行业来说，正在一个地方繁荣，往往会体验这么一个流程：理念的新市集展示——骗子扎促进入——行骗本钱上升——一片面收益率低的低端骗子被挤出市集。这也是骗子们接续挪动阵脚的一个紧张来因。

　　再来说违法本钱。“诈骗”的主旨目标，短长法据有受害者的财物。当骗子的，骗到钱只是第一步，而第二步，便是奈何平昔“作歹据有”这些钱，也便是处理两个题目：一，怎样不被抓，二，抓了之后，何如让人闭不住。电信诈骗工业的挪动，就跟猫抓老鼠差不众，哪里管得紧，哪里有苛打，哪里就跑一波骗子。反正电信诈骗又不受间隔节制，隔着一个大洋，照骗不误。台湾省加大滞碍力度，他们就跑到大陆。大陆榜样电信、银行交易，防治团结，釜底抽薪，他们就跑到外洋。等中外警方树立团结，堵上穴洞，他们又跑到了那些政府才华缺乏，或者还没树立团结闭连的地方，络续搞交易。光是“跨境”两个字，就助骗子处理了一片面“不被抓”的题目，而分歧区域、邦度之间国法编制的分别，又可能助骗子处理“闭不住”的题目。于是，他们就专挑那些对诈骗犯法处理力度低、推广轨范杂乱的地方，招募人手，创立窝点。这么各处流窜，“工业”就挪动了。

　　终末，得夸大一点。咱们正在说筑制业挪动的光阴，往往指的是劳动鳞集型的工场，而不是背后获取高额利润的资金家。是以，电信诈骗工业挪动走的，原本也便是那些终端推广的“诈骗工场”，上边的结构者，如故来自最初的那么几个地方。并且，就像筑制业分出高端、低端相同，他们的交易也展示了分流，一片面高门槛高利润，精准诈骗，以质取胜，一片面低门槛低收益，广博撒网，走量为主。就拿大陆市集来说吧，近10年来，以我邦公民为对象的电信诈骗案件内里，以大陆人工元首的“大陆系”案件，占通盘案件的95%，失掉占70%，数目虽大，但个案案值众数不高。而由台湾籍人士结构的“台湾系”诈骗集团，犯下的案件占总数的5%，酿成的失掉却要占到30%，个案失掉屡立异高，乃至制造出“清华老师被骗1760万”的业界神话。是以，只管“大陆系”有当地上风、数目上风，又花了20年振奋直追，电信诈骗的“高端市集”，照旧是“台湾系”的世界。

　　电信诈骗搞了那么众年，比赛短长常激烈的。那么，为什么正在云云的市集情况下，“台湾系”还可能操纵一隅，乐傲世界呢？这就要分解“台湾系”的比拟上风了。最先，当然是先发上风。前面讲了，“台湾系”通过三十年的积淀，依然造成了高度专业化、模块化、公司化的工业链，熟行骗功用和违法本钱上，要大大赶上了大陆这边的“家族形式”。低端电信诈骗的形式容易复刻，入行门槛原本不高。但要念熟行业里待得久，还念做大做强、朝高端交易扩展，不只要学形式，还要靠资源与渠道的蕴蓄堆积。正在这方面，“大陆系”固然另有差异，然则假以光阴，未必不行追上。

　　然而，“台湾系”的另一项上风，“大陆系”就完整没得比了，那便是政事情况。正在台湾省特别的政事情况下，群众可免得签通行大批邦度，洗钱汇集成熟昌隆，诈骗犯法量刑微小，最高五年的有期徒刑或新台币五十万以下的处置。比较一下，正在大陆，诈骗五十万元，便是数额异常宏伟，最高可判无期徒刑并处充公产业。难怪“大陆系”的骗子，不敢把案值做大，哄人切切，牢底坐穿呐。

　　而一朝岛内执政，两岸闭连降至低谷，法律上的团结，自然要给政事让步。骗子们手持台湾“护照”，正在环球各地打逛击，便利急切地洗白账款，事有不妙时，还能躲回岛上避避风头。就算一不小心正在外洋被抓了，另有恐怕正在引渡流程中，被台政府“截胡”。2016年4月，肯尼亚警倾向中邦大陆遣返77名电信诈骗嫌疑人，此中45名来自台湾，结果岛内吵翻了天，不分蓝绿一律“反陆” ，还要“制裁”肯尼亚以示抗议。同年同月，马来西亚遣返52名正在本地对中邦大陆群众实行电信诈骗的台湾嫌犯，结果正在台政府的协商下，首批20人抵达台湾，正在机场仅填写告诉书、继承警方简短讯问，就通盘开释。马来西亚随即把剩下的32人，移交给了大陆。

　　台湾省如斯“天时地利人和”，转换成比赛力后，正在电信诈骗这个范围一骑绝尘，也是顺理成章的事变。此次借俄乌冲突，新编脚本，任意捞金，只是只是向例操作，何足道哉。我邦这些年来，政府社会共同努力，对电信诈骗层层布防，但只消两岸题目已经存正在，这道防地上，就永远有一个宏伟的缺欠。而今长久执政的趋向越来越显著，对付某些政客来说，只消让海峡对岸欠好过，便是好营业，至于偏护罪犯，连岛上国民一同坑害，又有什么题目呢？比拟这些台面上的“巨骗”，底下睹不得光的日常骗子，实正在是相形睹绌。是以，电信诈骗题目要根治，除了进步群众防骗认识、完备反诈轨制、加大对犯法分子的滞碍力度除外，对那些“巨骗”，也务必一扫而光。