有明显理由被怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事

　　有明显理由被怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的人银行应拒绝为其开户—黄金外汇昨日，记者剖析到，央行《合于巩固开户收拾及可疑来往呈文后续节造步骤的告诉》（以下简称《告诉》）已下发到各银行，《告诉》拓展了“有权拒绝开户”的实用限造；初度提出银行有对非常行动、违法坐法勾当合系的客户拒绝开户的负担。

　　《告诉》明了指出，不配合客户身份识其余人，有机合同时或分批开户的人，开户起因分歧理的人，开立交易与客户身份不相符的人，有昭着起因被思疑开立账户生活开卡倒卖或从事违法坐法勾当等景况的人银行应拒绝为其开户。.

　　《告诉》央浼，银行巩固开户收拾，的确实行客户身份识别负担，杜绝化名、冒名开户。银行将有选拔地采用联网核查身份证件、职员问询、客户回访、实地察访、公用工作账单（如电费、水脚等缴费凭证）验证、收集音讯检查等检查式样，识别、查对客户及其代庖人确切身份，杜毫不法分子应用化名或冒用他人身份开立账户。