地下炒汇公司暗藏骗局记者卧底20天揭开黑幕

　　地下炒汇公司暗藏骗局记者卧底20天揭开黑幕广州宝灏投资照管有限公司遍布正在广州南方证券大厦此中三层楼的办公室，仿佛为这种神话上了一层“保障”。然而正在这个“大型公司”背后，是神话依然骗局？

　　所谓外汇保障金业务，即是向外汇业务商预付必定的保障金行为担保，自己就具有必定的信用，就能够通过“杠杆”，用一笔很小的资金实行大额的外汇业务。

　　以1：200的杠杆为例，要是投放2000美元保障金，即可置备40万美元的外汇。合连外币只消震撼0.5％，客户就能够净赚2000美元。这种猖狂足以组成资金神线年代初，外汇保障金业务曾一度正在我邦风行。后因羁系艰难、商场错乱，邦度合连部分于1994年下发一纸禁令，叫停了此类业务。

　　近年来，我邦对外汇保障金业务的策略限度渐有松动。境外少许业务商纷纷以培训、磋议公司等景象借壳登岸，地下拓展交易。

　　迩来几个月，本报接到众宗此类上当投诉，此中就囊括上述这家广州宝灏投资照管有限公司(下称宝灏公司)。

　　2007年11月初，本报记者孤单赶赴宝灏公司，卧底20众天当“交易员”，摸清了其基础情形。为了进一步研讨究竟，本报派出另一记者扮成“容许一次性进入10万的殷商客户”，由卧底先容，赶赴宝灏公司洽讲交易。

　　卧底记者上头的何司理对这个“殷商客户”很感趣味，贯串约睹了两次，并向小张下达死夂箢：“必定要把这个单给签了！”

　　宝灏向记者先容炒外汇的操作次序：签定合约—客户入金(打钱)—凭入金回执和身份证复印件开户——合约寄至香港业务商处盖印，半月后返还客户。

　　次序为何这般杂乱？他们诠释：“英邦实德投资有限公司是真正的业务商，它的代庖商是香港灏天公司，宝灏公司又是香港灏天公司的代庖商。”

　　本报记者提出看三者之间的合约，他们以涉及贸易诡秘为由，拒绝供给。也即是说，宝灏并不行向记者注明它跟灏天等上逛公司的代庖联系。

　　何司理先后拿出两份合同给记者：一份为《实德投资有限公司客户协定》、一份为《灏天全球投资有限公司客户账户合同》。还附有一串账号单。存港元、美金的，名称为：gloryskyInvestmentsLimited；账号为：400420899***(后三位为本报隐去，据先容，此为香港灏天公司的汇丰银行帐号)。存百姓币的银行有农行、工行、招行、中行，账号分别，但户名皆为“刘玉”。

　　同时用几个分别账号让记者起疑，何经分解释说：“钱汇到香港灏天公司的账号，汇款是公对公，对比慢，要两三天，而且账户只承受港币和美金。邦内账户虽是个体外面开的，但依然宝灏公司的，能够承受百姓币。因为公司声誉好，能够先打电话到业务商那里开账户，随后把钱兑换成美金拨过去，只需几个小时就行。而且，打钱到邦内个体账户，能够按优惠汇率为客户兑换美金。”

　　何司理的这番诠释实在是驱使记者将百姓币汇到内地账号，但这笔钱会不会真地转到香港公司的账号，他并没有供给有说服力的保障。

　　宝灏展现，炒外汇时，客户能够己方操作。宝灏行为中介，更会从内部挑选身手剖判师，助助客户操盘。

　　合键的是，涉及操盘的《宝灏公司授权委任通告书》，则是由客户与AE(经纪人)签下，且上面载明：“自己(客户)对被授权人所为的一齐外汇贵金属业务后果和危害负担齐备承当”。

　　看待这份与宝灏公司之间的委任合同，宝灏公司却不会盖任何公章，起因是“咱们只是中介，不与客户直接爆发联系。”听凭记者何如奋发，何司理涓滴不让步。

　　万一操盘失责，后果由谁承当？何司理的回答是：“AE已与客户签下一份授权合同书，后果与公司无合。”

　　云云一来，要是AE和操盘手跑掉了，与宝灏无合。值得一提的是，小张应聘宝灏时，宝灏就商定“公司能够随时辞退员工，不支拨除应得工资以外的抵偿金”。

　　看待这点何司理轻描淡写地说：“正在中邦，只消有身份证，没有公安抓不到的人。”

　　何司理说：“咱们赚取佣金。”他诠释，宝灏公司先容客户到境社交易商的平台实行业务。每手业务1000美元，要扣掉100美元的手续费，此中业务商收50美元，宝灏公司收50美元佣金。每笔佣金里，AE提成180元百姓币；要是找人操盘的线元百姓币。

　　可奇异的是，何司理交给记者的客户合同中，并没有商定“用度与佣金”的完全数额。

　　睹记者平素质疑，何司理不由得着急起来：“你的忧愁真是众余！宝灏这么大的公司，何如恐怕为了你这10万块钱行骗？倘使咱们是骗子，早就被媒体曝光了。”

　　记者借故没签合同，但何司理的跟单电话平素络续，他并不肯意记者这条“大鱼”就这么溜走。

　　2007年11月28日，广州市工商局出具注明：“经电脑检索，截至即日，正在本局企业注册数据库中未查到广州宝灏投资照管有限公司、广州宝灏金融音信有限公司的记实”。11月29日，广东省工商局也出具了同样本质的注明。

　　正在暗访接触中，宝灏公司一位司理曾提到，他们代庖过“时信邦际”的交易。然而，这个“时信邦际”(ShixinInvestmentsHoldingsLtd)被香港证监会正在其网站上列入“无牌诓骗公司”名单，香港证监会称：“该公司正在香港开立了一个银行户口，户口持有人名为香港时信黄金投资有限公司。该公司讹称它持有证监会执照。”

　　令人担心的是，网上又有大宗内地投资公司声称与“时信邦际”有协作，打着这个名号任用、招收操演生的音信也不少，声称“时信邦际”“受香港证监会羁系”的音信也还正在各个投资BBS里撒布。

　　按照《实德投资有限公司客户协定》供给的网站，上面写道“实德投资是正在英邦注册并得到英邦金融工商照料局发表执照，执照号码：6283775。获准策划营业外汇、金银、贵金属及资金收拾、融通、中转等交易。”

　　可据本报记者网上查证，英邦金融照料机构叫“英邦金融任事照料局(FSA)”，而不是什么“英邦金融工商照料局”。而正在FSA的官方网站上，输入“6283775”和实德的英文名“TopSuccessInvestmentsLimited”查问，均无配合公司。

　　香港灏天公司确实是真平台，真名为香港灏天全球投资有限公司。然而，细看英文，就会发掘，正牌公司的名字是“GlorySkyGlobalMarketsLimited”，而金灏公司供给的入金单上名称却是“gloryskyInvestmentsLimited”。

　　熟谙行家的人告诉记者，投资经过中必定要对合连材料的每个字母都严谨查对，由于这种诈欺貌同实异的材料蒙骗客户，是骗子公司常用手法。

　　本报还与香港灏天全球投资有限公司驻上海代办处首席代外林伟邦获得干系。林展现，灏天仅正在上海和海南设有代办处，正在广州并没有授予任何公司代庖权限。

　　此外，由于不少违法贩子打着灏天的外面行骗，香港灏天全球投资有限公司还正在旧年底出具一份声明，“即日本集团接获少许查问，合于有自称以本集团外面，或以本集团同名之机构供给保本、保障利润、投资磋议及委托业务等合连任事，现正在本集团审慎声明并无授权任何机构或个体代庖本集团之产物及代外本集团供给上述之合连任事，这些机构及个体手脚与本集团无合，本集团并保存对此等机构及个体手脚作执法深究之权益。”

　　记者卧底时暗里问过一个干了两个众月的AE，他说他依然有两个客户爆仓(亏光)了。

　　卧底记者还明白到，公司有个AE月入高达2.7万元！公司有20众个司理，原则是贯串两个月事迹进步10万美金材干扶植为司理。仅按这些估算，宝灏公司起码套进3000众万！

　　元先生是中山大学金融专业硕士，钻探过众起外汇行骗实例。看待外汇骗经，他以为有两种恐怕，“第一种，客户资金真地汇到业务商账户。第二种，钱基本没有进入业务商账户，而是直接进了中介老板的腰包。”

　　“要是是第一种技巧，就要频仍业务，把客户资金正在最短期间内亏光。这必要AE和操盘手配合默契。操盘手有劲操作，AE有劲找起因慰藉客户心境。”

　　“第二种技巧骗子用得最众。更可骇、也更简陋直接。香港业务商的账号实在是老板设立的。正在香港敷衍注册一个壳子公司，弄个账号很容易。而操作平台也是公司开采的。”

　　看待这种技巧，一位不肯出面的银行业人士说：“据我所知，广州简直通盘的外汇投资公司都是实行内部对冲，然后赚取中心价差。”所谓“对冲”，即是基本不把客户的票据下到邦际商场，而是正在己方的体系内业务，“客户能够通过软件看到行情升跌，实行营业，但都是虚拟的。”要是有客户做空，有的做众，就将二者联合，白赚佣金。又有的外汇公司大做“对赌盘”，即采纳与客户相反的投资抉择，乃至谎称业务体系打击，好手情有利于己方时霎时抽干客户的保障金。

　　究竟上，赚取佣金还不是地下外汇投资公司的重要利润开头，他们更高的一招是“代客理财”。业内人士大白，这些公司通常都邑向客户揄扬己方的后台和专业能力怎么健旺，然后给一点甜头，勾结客户将外汇释怀交给他们打理。

　　一位唐姓交易员告诉记者，他们的代客理财不许可保底收益，通常与客户服从三七比例分享代客理财收益，但爆发耗损公司不承当亏损。这意味着代客理财经过中，外汇投资公司寂静将危害齐备蜕变到客户身上。

　　正由于对客户没有任何许可，这些外汇投资公司并不会把投资者的便宜放正在心上。“通盘的外汇投资公司都饱吹他们有完竣的止损机制，一朝客户保障金耗损到70％，他们就会强行平仓；并且他们还会诈欺己方的专业判决，通常提示客户投资危害，但真正如许做的基本就没有。”业内人士王宏告诉记者，交易员基本不会提示客户危害，由于他们是靠客户的业务量来拿佣金，谁会和钱过不去呢？

　　这些骗术的高尚之处还正在于：万一有什么危害，也由AE给顶住，出了事AE跑掉，客户也拿公司没有主意。

　　由于，操盘合同是客户与AE个体签下的，上面基本不会产生中介公司的任何公章。中介公司正在悉数行为经过中，也尽量小心谨慎，不留下蛛丝马迹。

　　采访中，正在记者阐扬出“急忙的投资意向”、并与AE签下操盘合同后，一名司理才极牵强地与AE签下另一份代庖操盘合同。

　　究竟上，纵使与公司签约，投资者遭遇亏损后往往也无从外面，由于这些公司许众本即是“皮包”公司。

　　外汇保障金业务实在即是以小广博的杠杆业务，除了几家试点的贸易银行，目前邦内从事此类投资的公司都是处于造孽的地下状况。

　　记者侦察广州众家此类投资公司明白到，目前境内的地下外汇保障金业务，放大效应众数正在1：100以上，最高能够抵达400倍。而目前邦内由中邦银行、交通银行率先试点推出的正道外汇保障金业务，杠杆最众只是放大10倍云尔，并且大家是实盘业务，投资危害相对较小。

　　“服从目前我邦的外汇照料策略，邦内住户正在境外实行的通盘外汇杠杆业务，都不被邦内执法爱惜，投资者只可己方对己方的手脚有劲。”光大广州分行首席外汇剖判师郭昭阳向记者剖判，外汇业务经过中杠杆放得过大，要是没有很好的止损机制，商场百分之零点几的震撼都邑让投资者血本无归。

　　依然以上述1：200的杠杆为例，要是投放2000美元保障金，固然只消震撼0.5％，就能够净赚2000美元。但要是商场反向震撼，也只需0.5％就可将投资者的保障金齐备赔光！

　　1994年，因为商场陷入万分错乱，邦度合连部分一纸禁令叫停了外汇保障金业务。但自2005年以还，正在便宜的刺激下，借助汇集炒汇的力气，潜行于灰色地带的外汇保障金业务寂静掀起了第二波高潮，中邦内地亦慢慢成为境外外汇业务商的必争之地。

　　曾供职于广州五羊新城某外汇投资公司的王宏(假名)告诉记者，目前，广州活泼着的地下外汇投资公司少睹十家之众，他们绝大局部是邦际上已获得外汇业务经纪商资历的企业，悄悄通过培训、磋议等景象绕道进入内地商场。

　　“这些外汇投资公司就像外资机构分散正在中邦的吸水管，将邦内住户的外汇源源络续招揽到邦际商场上去。”王宏向记者大白。

　　内地投资者的保障金炒汇鼓动缺乏“出口”，转到地下炒汇商场。对此，光大广州分行首席外汇剖判师郭昭阳展现：“从能力来看，目前邦内贸易银行所有有才智做外汇保障金业务。”他以为，像中行如许的银行正在邦际商场上都瑕瑜常有份量的外汇业务商，要实行保障金业务所有没有题目，这个商场的怒放将会越来越速。

　　中山大学岭南学院金融系教化王燕鸣承受记者采访时则展现，跟着投资者对商场的明白水平，该当渐渐摊开管制，向导“地下金融”走向榜样化，这对老国民资金的安静性，邦度的金融平稳性都有好处。王燕鸣以为，商场摊开坚信是局势所趋。短期内，合连部分应审时度势，掌握好怒放的度，渐渐创设合法渠道；同时应增强对投资者的危害指导，普及他们的危害认识。

　　11月8日11时，广州，体育东道，南方证券大厦，不少白领容貌的人行色匆忙。这是银河中央商务区，花旗银行、渣打银行、中信证券就正在左近落户。

　　正在大厦10楼、20楼和22楼，宝灏公司都有办公室。然则，大厦一楼指示牌上，并没有宝灏公司字样；相应的楼层，其标识都被逐一抠掉。宝灏公司正在这栋大厦是“隐身”的。

　　当我说到老爸是做生意的、广州也有少许亲戚做生意时，口试人立刻说：“走吧，到屋里聊。”

　　口试人声明行内隐讳：“万万不要问别人用什么操作平台，也不要问别人的业务手续费是众少。”厥后才理解，操作平台是题目的合节。

　　临走时，口试人给我一张咭片，随即又说给错了，又寻得一张。第一张是公司更名前的咭片，第二章办公室电话、邮箱都变了，公司网站地方也变了。

　　新学员里什么人都有。16个体里，有两个刚才高中卒业、有做护肤品出售的、有做保健品出售的、有做房地产出售的、有搬动客服的、又有士众店的店员。最蓄谋思的是，有4个体之前都是做股票和私募基金(造孽)的，说股票行情欠好了，就过来做外汇。

　　讲堂停顿时代，我的“头儿”何司理猝然从后面进来，抄起我的条记本查抄，把我吓了一跳！还好这簿子没记什么采访的东西。

　　何司理给我上了一课。起首要找到倾向客户。最好是做股票、基金的，而且正正在亏钱。怎除了电话，还能够到证券业务所、银行等地方蹲点，还可与这些地方的事业职员协作，让他们协助拉客户，到时佣金分成。

　　“要通过己方的伴侣圈子扩散，给别人一点甜头。熟人之间容易信托，如许的中奖率才对比高。”

　　何演示了一下话术：“你有玩股票吗？现好手情不太好吧？实在呢，股票都是农户掌管，小户唯有亏的份。基金还能赚了一点。你有买基金吗？咱们这边有身手剖判力气很强的，你能够核心合切一下XX基金。过几天，要是XX基金真涨了，再打电话过去：喂，何如样，前次向你保举的基金买了吗？没买啊，怜惜了，早就跟你说过会涨的嘛！只是不要紧，又有机缘赚的。实在，咱们公司重要是做外汇的，这方面的剖判比基金更专业，有空咱们聊聊……”(这让我思起王家卫的《东邪西毒》内中，张邦荣饰演的“杀人中介”的倾销语。)

　　正在掌握与客户相处的标准方面，一位女交易司理的比喻很经典：“能够跟客户讲爱情，但不行跟客户成亲。”

　　“何如让客户自信投钱是安静的？”何司理教了我不少：“钱是直接打到英邦业务商的平台上的。业务商花上万万英镑的注册资金材干拿到执照买卖，而且受香港证监所的羁系。释怀。”

　　此外，“咱们宝灏公司范畴大，声誉好，身手力气对比强，每天都有身手师供给行情剖判和预估。”

　　同事阿意，26岁，衬衣明净，皮鞋锃亮，头发齐整地向后梳，聊起己方的事业经素来都是这司理那司理的，颇像个“胜利人士”。

　　正午阿意喊咱们沿途去用膳，当他东拐弯西穿巷地领着咱们到一个5元速餐店时，我才理解这家伙原本也是个穷光蛋。

　　阿意指导咱们：“干咱们这行，纵使即日还不睬解来日用膳的钱从哪儿来，你也乐容对人。只消你相持下去，才有胜利的恐怕。”

　　阿意说，美邦片子《当速乐来敲门》中威尔史密斯饰演的投资经纪是他的类型。他明了地记得：威尔史密斯正在片子里流过两次眼泪，一次是他潦倒得务必带着儿子正在公厕里睡觉，一次是他胜利的时间。

　　这部片子平素存正在他的电脑里。每当受挫或神气懊丧时，他就翻出来看看，慰勉一下己方。

　　我跟何司理说，黄昏告假，有个饭局，母舅要先容少许伴侣给我，看看有没有机缘成长一、两个客户。

　　“先不要急着讲交易。先摸清这些人的内情，事业情形、后台、趣味嗜好、投资阅历。要把己方给sell(卖)出去。让他们信托你，理解他们身边有一个很好的投资经纪人。留电话，先不要递咭片，不要说是做外汇的，先聊些股票，跟他们说有什么题目能够协助找专业的人磋议。迟缓来，摸清他的性格后有的放矢。”

　　何还提示我防卫细节：黄昏不要穿得这么正式，但也不要戴运开端外，显得孩子气。

　　但我说“即日打个电话约他到公司来聊聊”时，何却说不必急，由于“如许会显得你们昨天的结识很锐意”。

　　“即日最好也不要跟他打电话。这就像讲爱情，你剖析了一个女孩，群众都蓄谋思，当天回去你不要打电话，先冷一冷，吊一吊对方的胃口。要变男追女为女追男！

　　下昼，服从商定，报社记者拨了一下我的手机。挂掉后，我假意还击机自问自答：“胡叔叔好……你来日要过来坐坐啊？好啊……10点，10点我正在公司，只是我得约一下咱们的司理……如许吧，我问下咱们司理，等下给回答吧……”

　　公司化为乌有，却正在华丽大楼内租下办公室，以高收入为诱惑任用交易员海量拉单。

　　声称外汇投资是一种新型的投资格式，境内并无外汇业务平台，他们是中介公司。能够代为操盘，简直没危害地赢利。

　　摆设正在办公大楼碰面，以“气魄公司”的硬件、“热忱任事”的软件，取消投资者疑虑。

　　“你的忧愁真是众余！宝灏这么大的公司，何如恐怕为了你这10万块钱行骗？”

　　编制失实邦社交易平台、投资合同，骗取投资者把钱存入邦内私家账户。以中介为推托，极少留下书面蛛丝马迹。

　　“邦内账户虽是以个体外面开的，但依然宝灏公司的，能够承受百姓币。能够按优惠汇率为客户兑换美金。”

　　骗钱到手后，通过“对冲”、“对赌”等技巧，或推责操盘失误，吃掉客户本金，同时通过交易代外慰藉客户心境。

　　出过后AE一走了之，公司通过合同缺欠规避负担，就算公司跑道也非凡“便当”。